利用第三方平臺進行資金轉(zhuǎn)移，市民近8000元的損失被挽回
近日中午，市民小謝在家接到一個陌生來電，說其在網(wǎng)上購買了游戲幣8000多元，當時小謝并沒有進行網(wǎng)上操作和購買游戲幣，覺得這是詐騙電話瞬間就掛斷了這個陌生來電。隨后小謝登陸農(nóng)行掌上銀行查詢，發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡賬戶被劃走8600多元。過了大概幾分鐘，這個陌生電話又響起了。小謝說自己沒有操作類似交易，要求對方把8000多元轉(zhuǎn)回自己的賬戶。對方讓小謝提供手機驗證碼，8000多元就能到賬。小謝并沒有提供所謂的驗證碼并立刻掛了電話，隨后對密碼進行了口頭掛失。當他再次查詢卡交易明細時，發(fā)現(xiàn)賬戶金額增加了799.39元。于是，他便來到農(nóng)行淮南分行金穗支行詢問。
小謝告訴工作人員，自己的手機銀行是很早以前到銀行開通的，密碼也是自己設置的，其間并沒有登錄過類似非法網(wǎng)站，但卡里的近8000元不翼而飛了，令他十分疑惑。
工作人員讓其在柜臺查詢了交易明細，明細顯示在20分鐘前在網(wǎng)上進行了債券開戶，債券買入8016.14元，隨后又一筆債券賣出799.39元，余款7216.75元沒有退回其賬戶。
工作人員初步判斷這是第三方詐騙，于是建議客戶將卡里的7216.75元債券賣出，不一會兒，不翼而飛的7000多元回到了小謝的卡上，只是多支付了十幾元的贖回手續(xù)費。小謝焦急的心瞬間平靜了下來，近8000元的損失挽回了！
總結(jié)類似詐騙案件，騙子是利用第三方平臺進行資金轉(zhuǎn)移的網(wǎng)絡詐騙手法：騙子通過種種不法渠道獲取了客戶的身份、銀行卡、密電碼等相關信息，先將客戶的資金轉(zhuǎn)移到某基金或債券公司賬戶中，再冒充客戶身份在債券/基金公司網(wǎng)站上開戶購買債券或基金，然后利用客戶賬戶資金“憑空”消失的緊張心理，冒充第三方客服人員誘導客戶，獲取手機驗證碼等更多信息，以便將基金贖回變現(xiàn)，達到騙取客戶資金的目的。本案例，由于當時這位客戶及時來到銀行網(wǎng)點進行咨詢，并積極配合工作人員及時操作，最終挽回了損失。
鑒于當前電信網(wǎng)絡詐騙的新形式出現(xiàn)，金融部門應加大反詐騙的宣傳力度，工作中積極向客戶進行宣講電信詐騙犯罪的特點、解釋銀行業(yè)務辦理的常識等。教育廣大客戶要妥善保護好自己的各類賬戶、身份、密碼和存款等信息，從源頭上防止電信詐騙事件的發(fā)生。在操作網(wǎng)銀業(yè)務時要規(guī)范，不登錄非法網(wǎng)站，嚴禁將網(wǎng)銀借于他人使用；告誡客戶不要輕信各類中獎、投資信息等。
（通訊員 成聚 傳剛 連偉）
